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行业解决方案某股份制商业银行对公CRM项目
银行业面临存贷利差持续收窄、金融产品同质化严重的挑战，传统依赖规模扩张的盈利模式难以为继。对公业务作为银行的核心利润来源，亟需顺利获得精细化客户管理挖掘存量价值。国家政策持续强调金融支持实体经济，尤其聚焦科技、绿色、普惠等“五篇大文章”。银行需借助CRM系统精准识别目标客群（如战略性新兴产业、小微企业等），优化信贷资源配置。该行已积累海量对公客户数据，但分散于信贷、结算、风控等系统中，现有客户管理系统存在一系列问题，包括：客户管户不充分、视图不精准、数据精细度不足、商机名单有效性低、营销减负赋能不到位、营销策略管理缺失、营销触达管控不足、经营分析能力待提升以及平台操作体验有待优化。
构建全方位、多维度、融合外部数据的对公客户统一视图，实现从“单一客户画像”向“客户关联图谱”升级，最终形成基于外部产业生态场景的动态客户生态画像，解决客户视图信息不直观、更新不及时、营销指引性不强等问题。
建立对公客户标签画像体系，清晰勾勒客户特征，支撑精准营销策略制定。强化营销统筹与数据支撑，顺利获得数字化服务赋能提升营销队伍专业能力。构建全流程营销体系：基于客户标签灵活组合筛选客群名单，实现模型名单、拓客名单集中管理；顺利获得名单制客户匹配产品策略，整合客户线索，挖掘潜在商机并全渠道执行商机活动；依托成功标准与反馈机制，实现客户营销旅程的自动化流转、多维度指标监控与效果分析，解决营销信息化支持不足、线索质量差、触客渠道单一及后评估缺失等问题。
将抽象业务战略转化为可量化、可衡量的对公条线业绩指标，并逐层分解至条线、组织、部门及一线执行人员，自动关联业绩分成台账，实现业务主管与一线人员实时查看目标与检视进度。同时，将结果性指标转化为营销过程性指标，有助于前中后台协同营销，构建自动化、线上化销售管理体系，解决对公队伍考核穿透不足、不透明、导向性不强等问题。
- 对管理人员：快速掌握本组织及下属组织经营状况，有助于任务指标落实，辅助风险管控。
- 对银行整体：助力客户维系与拓展，加强风险防范，促进工作业绩提升。
- 对客户经理：辅助准确评估客户价值、获取潜高价值客户、提升存量客户营销效率，强化过程管理与营销督导能力。
- 实现精细化管理：有助于公司产品销售与客群经营向精细化转型，实现销售检视自动化、营销目标精准化、获客渠道多元化、营销方案综合化、业绩考核便捷化，为客户经理与业务人员给予平台化作业系统支持。
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